Planificación patrimonial y gestión de bienes
Organizamos y protegemos tu patrimonio para que se mantenga seguro, bien distribuido y transmitido con el menor impacto posible.
Incluye la elaboración de inventarios patrimoniales, el diseño de testamentos y pactos sucesorios, planificación de herencias con escenarios fiscales, estrategias de donación en vida, y la coordinación con notarios y registros. También ofrecemos protección de activos mediante estructuras jurídicas adecuadas y protocolos familiares que garantizan la continuidad patrimonial con seguridad y eficiencia
Planes de ahorro y jubilación
Diseñamos una estrategia de ahorro adaptada a tu situación personal y profesional. Analizamos el gap de jubilación, calculamos la tasa de sustitución esperada y proponemos instrumentos adecuados: planes de pensiones, PIAS, Unit-Linked, fondos de inversión y productos híbridos.
Simulamos escenarios de aportaciones y rescates con su correspondiente impacto fiscal. La estrategia incluye un plan por horizontes temporales y revisiones periódicas para garantizar que llegues a tu jubilación preparado y sin sobresaltos.
Inversión personalizada y diversificada
Revisamos tu situación fiscal y elaboramos estrategias para pagar lo justo y aprovechar todas las ventajas legales. Analizamos IRPF, IVA e Impuesto de Sociedades, detectando deducciones, compensaciones y beneficios fiscales aplicables. Diseñamos la estrategia de aportaciones y rescates en instrumentos de ahorro e inversión, optimizamos la retribución en caso de ser empresario o profesional, y te damos un calendario fiscal claro. También te asistimos en recursos y revisiones administrativas, garantizando tranquilidad y cumplimiento normativo.
Optimización fiscal
Revisamos tu situación fiscal y elaboramos estrategias para pagar lo justo y aprovechar todas las ventajas legales. Analizamos IRPF, IVA e Impuesto de Sociedades, detectando deducciones, compensaciones y beneficios fiscales aplicables. Diseñamos la estrategia de aportaciones y rescates en instrumentos de ahorro e inversión, optimizamos la retribución en caso de ser empresario o profesional, y te damos un calendario fiscal claro. También te asistimos en recursos y revisiones administrativas, garantizando tranquilidad y cumplimiento normativo.
Educación financiera
Ponemos a tu disposición talleres, sesiones privadas y recursos formativos para que entiendas cómo funciona el dinero y puedas tomar decisiones seguras. Nuestros programas abarcan desde conceptos básicos de finanzas personales (ahorro, deuda, presupuestos), hasta inversión y fiscalidad. Trabajamos con casos prácticos, plantillas y un seguimiento personalizado. Porque cuando comprendes las reglas del juego financiero, decides mejor y con menos riesgo.
Inversión en oro y metales preciosos
Protege y diversifica tu patrimonio con activos reales como el oro, la plata y otros metales preciosos. Te asesoramos en la compra de lingotes, monedas y productos financieros respaldados por metales. Explicamos las diferencias entre inversión física y digital, los costes de custodia y fiscalidad de cada opción. Además, te orientamos sobre cómo integrarlos de forma estratégica en tu cartera como cobertura frente a inflación, crisis económicas y volatilidad de los mercados.
Servicios inmobiliarios
Ofrecemos asesoramiento integral en inversiones inmobiliarias, desde la búsqueda y análisis de oportunidades hasta la compra, financiación y gestión del activo. Realizamos estudios de mercado detallados, cálculos de rentabilidad (TIR, CAP rate, flujos de caja) y due diligence legal. Podrás elegir entre estrategias de compra para alquiler (tradicional, temporal o vacacional) o compra para revalorización y venta. Te acompañamos en negociaciones, firma de contratos y gestión posterior, garantizando seguridad jurídica y maximización de beneficios.
Compraventa de créditos hipotecarios
Accede a un mercado especializado con oportunidades de alta rentabilidad mediante la adquisición de créditos hipotecarios con descuento. Realizamos un análisis jurídico y financiero de cada crédito, evaluando la situación del deudor, el valor de la garantía y la probabilidad de recobro. Asesoramos en la negociación con deudores, en acuerdos extrajudiciales y en la ejecución de garantías cuando sea necesario. Todo ello bajo un marco legal claro y con un plan de recuperación transparente y realista.